廣州黃埔年逾八旬的老人以房抵押貸款到賬35萬元，沒想到層層圈套下欠款竟高達(dá)70萬元……原本只是借錢周轉(zhuǎn)資金，最終遭受“軟暴力”被“套路貸”拍賣房產(chǎn)還債。這種“套路貸”、高利轉(zhuǎn)貸等新型犯罪行為，正是當(dāng)前掃黑除惡專項斗爭中重點打擊的犯罪。廣州黃埔警方通過信息研判及犯罪財富調(diào)查，深挖線索，打掉2個“套路貸”團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人13名，查扣房產(chǎn)77套，涉案資產(chǎn)將近5億元。
八旬老人險被套300萬元房產(chǎn)
2019年6月份，黃埔警方在掃黑除惡線索核查中，接到黃埔區(qū)人民法院轉(zhuǎn)來一借款糾紛案中，以虛假合同方式實施“套路貸”的違法犯罪線索。
黃埔區(qū)大沙街八旬老人許某夫婦原本向“房XX”公司以300萬元房產(chǎn)抵押貸款到賬35萬元，因未能及時還款，經(jīng)“廣州晟X商務(wù)咨詢有限公司”介紹“過橋”到“廣州敏X投資咨詢有限公司”二押房產(chǎn)貸款。“廣州敏X投資咨詢有限公司”以虛假合同的方式，在許某夫婦不知情的情況下，讓其簽訂了一份70萬元的貸款合同，經(jīng)所謂的“平賬”“中介費(fèi)”“利息”等名目，許某夫婦最后貸款所得到的款項只有1.1萬元，但卻需要償還70萬元貸款及利息，并因無力償還而被告上法院拍賣住房還款。
周轉(zhuǎn)資金借50萬元到賬120萬元
無獨(dú)有偶，2019年10月底，黃埔警方接到轄區(qū)居民曹先生報警，稱其在7月份因資金周轉(zhuǎn)問題，向“廣州市創(chuàng)X公司”以房抵押借款50萬元。
辦理一系列手續(xù)及簽了一堆名字后，曹先生很快收到了一筆來自民間借貸徐小姐的120萬元到賬款。不久，曹先生接到“廣州市創(chuàng)X公司”業(yè)務(wù)員馮某來電，稱多轉(zhuǎn)了錢給他，要求曹先生將高出實際借款額的70萬元返還。曹先生沒有多想就照做了。
9月底開始，曹先生被徐小姐多次催促償還貸款本金120萬元及支付利息，曹先生發(fā)現(xiàn)合同借款為120萬元后立即找業(yè)務(wù)員馮某對質(zhì)，馮某以各種理由推脫，而該公司也已人去樓空。
借款是假“套房”是真
相繼接到類似“套路貸”報警，黃埔警方迅速成立了由刑警大隊掃黑除惡專業(yè)隊為主力的專案組，展開全面調(diào)查。經(jīng)深度財富調(diào)查發(fā)現(xiàn)，曹先生轉(zhuǎn)給業(yè)務(wù)員馮某的70萬元幾經(jīng)轉(zhuǎn)手，又回到了放款人徐小姐的賬戶中。
隨著偵查工作的不斷深入，專案民警慢慢摸清了這一借貸詐騙的真面目：該團(tuán)伙以“民間借貸”為幌子，挑選那些貸款信用差、房產(chǎn)已多處作抵押，并且急需現(xiàn)金的對象下手。
借款人“上鉤”后，該團(tuán)伙便安排他人假扮放款方，與借款人簽訂借款合同。實際上就是制造出“民間借貸”的假象，再通過巧立違約金、滯納金、手續(xù)費(fèi)等名目，欺騙借款人簽訂虛高借款合同或空白合同，并以各種手段導(dǎo)致借款人違約，短時間內(nèi)產(chǎn)生巨額欠款，無法償還。在對方的層層設(shè)套下，借款人唯一能脫身的，只有將房產(chǎn)“拱手相讓”。
牽出多案集中收網(wǎng)
警方經(jīng)過調(diào)查，發(fā)現(xiàn)案件涉及的兩家金融公司以同樣手段詐騙了多名事主。
2019年11月中旬，在摸清該“套路貸”團(tuán)伙的成員組成、架構(gòu)、活動規(guī)律并充分掌握其犯罪證據(jù)后，黃埔警方制定了周密抓捕方案，出動警力開展打擊“套路貸”集中收網(wǎng)行動，先后在湖南省郴州市、廣東省深圳市以及廣州市越秀、天河、海珠、黃埔、番禺區(qū)實施抓捕，搗毀2個“套路貸”團(tuán)伙，抓獲馮某（男，37歲）等13名犯罪嫌疑人，繳獲銀行卡34張，查扣房產(chǎn)77套、車輛4輛，破獲“以房抵押貸款”詐騙案件81宗，涉案資產(chǎn)將近5億元。
警方表示，所謂的專業(yè)金融投資咨詢公司經(jīng)常改頭換面，每實施詐騙一段時間后即變換更改公司名稱，并有相關(guān)“行業(yè)群”指導(dǎo)嫌疑人如何操作規(guī)避法律風(fēng)險。而抓獲的嫌疑人多為小學(xué)、中專學(xué)歷，但在專業(yè)培訓(xùn)及金融公司包裝下，有看似專業(yè)做貸款投資咨詢業(yè)務(wù)的人員，有與借款人商談、簽訂合同的人員，有安排作為民間借貸放款的人員，有使用“軟暴力”討債的人員，有提起、參加虛假訴訟的人員。同時嫌疑人掌握的虛高借款合同、制造的銀行流水、收條等書證物證環(huán)環(huán)相扣，形成一套完整的借貸證據(jù)鏈，資金需求強(qiáng)烈、法律自我保護(hù)意識不強(qiáng)的群體容易落入圈套。
黃埔警方提醒廣大群眾，要提高安全防范意識，選擇具有貸款資質(zhì)的正規(guī)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行貸款，理性借貸，不要輕信沒有資質(zhì)的非正規(guī)公司發(fā)布的“無利息、無擔(dān)保、無抵押”虛假宣傳廣告，避免落入“套路貸”陷阱，遭受財產(chǎn)損失和不法侵害。????
（原題為《涉案資產(chǎn)近5億元！廣州黃埔警方打掉兩個以房抵押“套路貸”團(tuán)伙》）
