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        2022_全球理財“買買買”_怎么投?重大機(jī)遇

        放大字體  縮小字體 發(fā)布日期:2022-02-15 09:05:46    作者:微生瀅羽    瀏覽次數(shù):75
        導(dǎo)讀

        華夏個人財富結(jié)構(gòu)逐步多元化,存款、信托和銀行理財占比下滑,而基金、股票和保險占比持續(xù)提升,麥肯錫數(shù)據(jù)顯示,華夏居民非儲蓄/現(xiàn)金得資產(chǎn)配置占比已經(jīng)從2015年得48%提升至上年年得51%。業(yè)內(nèi)預(yù)計此趨勢將持續(xù),

        華夏個人財富結(jié)構(gòu)逐步多元化,存款、信托和銀行理財占比下滑,而基金、股票和保險占比持續(xù)提升,麥肯錫數(shù)據(jù)顯示,華夏居民非儲蓄/現(xiàn)金得資產(chǎn)配置占比已經(jīng)從2015年得48%提升至上年年得51%。

        業(yè)內(nèi)預(yù)計此趨勢將持續(xù),并推升非儲蓄/現(xiàn)金得資產(chǎn)配置比例,預(yù)計2025年進(jìn)一步提升至54%。

        而近年來在資產(chǎn)配置全球化趨勢下,越來越多投資者在進(jìn)行資產(chǎn)配置時從單純財富規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃等問題,轉(zhuǎn)變成通過適當(dāng)途徑參與全球金融市場投資,其中部分人群具有全球資產(chǎn)配置需求。

        目前,華夏投資者得全球資產(chǎn)配置比例偏低。隨著華夏開放度進(jìn)一步擴(kuò)大,華夏百姓和機(jī)構(gòu)可以更大程度地參與全球配置資產(chǎn),客戶對可以財富管理需求與日俱增,這樣得趨勢為國際化銀行提供了廣闊得空間。

        跨境理財業(yè)務(wù)待放量

        優(yōu)選靠譜機(jī)構(gòu)才能提升財富“安全感”

        粵港澳大灣區(qū)首批“跨境理財通”試點業(yè)務(wù)正式落地,兩地理財市場“任督二脈”自此打通,全球理財“買買買”模式正式啟動。

        盡管過去兩個月運行平穩(wěn),目前跨境理財通業(yè)務(wù)開展尚處于初期,仍有大量得客戶群尚待激活。而據(jù)目前“跨境理財通”細(xì)則規(guī)定,每位投資者只能選擇一家內(nèi)地合作銀行及與其簽署合作協(xié)議得港澳銷售銀行辦理“跨境理財通”業(yè)務(wù)。如何在高手林立得銀行中選擇靠譜得合作伙伴,成為一個關(guān)鍵問題。

        事實上,面對風(fēng)云變幻得金融資本市場,股票、基金、債券等等花樣繁出得理財品類,財富安全感成為投資者蕞看重得因素。財富安全感就是對財富得確定感和可控感,是衡量投資者在面對市場變化和管理個人財富時,渴望穩(wěn)定、安全得心理感受。

        財富安全感得獲取,部分來自于將財富交給可以機(jī)構(gòu)打理。毋庸置疑,渣打就是這樣得財富管理機(jī)構(gòu)。渣打這家經(jīng)營了160余年得“百年老店”集聚了全球金融智慧與服務(wù)網(wǎng)絡(luò),兢兢業(yè)業(yè)腳踏實地,一直在為客戶提供可以得財富規(guī)劃支持。

        “跨境理財通”試點開局良好,交出亮眼成績單。作為首批參與業(yè)務(wù)試點得銀行之一,渣打憑借一流得財富管理實力和精細(xì)化得可以客戶服務(wù)快速“出圈”,獲得眾多投資者認(rèn)可。

        截止到2021年12月31日,渣打銀行深圳分行辦理得“南向通”開戶數(shù)位列深圳各家外資行首位,占深圳外資行“南向通”開戶總數(shù)超大約四成。

        以好產(chǎn)品、好服務(wù)快速“出圈”

        可以口碑凸顯可以能力

        在此過程中渣打銀行財富管理“大顯身手”,憑借財富管理行業(yè)得深厚積淀和全球化可以資產(chǎn)配置能力,成為不少近期投資者辦理跨境理財通業(yè)務(wù)得一家。

        自“跨境理財通”開通以來,渣打在宣傳推廣、客群營銷、跨境聯(lián)動、流程優(yōu)化等各方面采取措施,不斷推動‘跨境理財通’進(jìn)一步落地推廣。據(jù)介紹,渣打銀行服務(wù)熱線及開辦網(wǎng)點已陸續(xù)收到超過1000多個來自內(nèi)地和港澳地區(qū)得業(yè)務(wù)及開戶預(yù)約電話,業(yè)務(wù)保持較高得市場熱度。

        客戶反響來看,渣打得跨境理財通業(yè)務(wù)獲得如潮好評。“我長期香港得投資產(chǎn)品,但一直沒有找到合適得參與途徑。得知渣打可以辦理‘跨境理財通’,特意過來辦理。”“南向通"業(yè)務(wù)落地后,來自深圳前海得劉先生體驗很不錯,“整個業(yè)務(wù)辦理過非常順暢,看得出銀行得準(zhǔn)備工作很充分。”

        此時,與深圳隔海相望得香港,王女士正在渣打香港網(wǎng)點辦理“北向通”業(yè)務(wù)相關(guān)手續(xù)。“以前,我轉(zhuǎn)到內(nèi)地得資金只能存定期,現(xiàn)在有了更多投資選擇,我個人非常看好內(nèi)地得投資市場。整個過程方便快捷,我之前已在渣打開立賬戶并開通手機(jī)銀行,這次只需在渣打香港任意網(wǎng)點新開一個“北向通”匯款戶,完成資格審核,通過手機(jī)銀行就可以完成剩余得簽約操作。

        目前渣打已上架過百款涵蓋中低風(fēng)險產(chǎn)品,滿足南北向客戶多元化得財富管理需求。

        在“南向通”方面,渣打根據(jù)投資者得需求以及經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢,推出了豐富得基金策略,包括多元資產(chǎn)基金及未來概念得基金,例如電動汽車、醫(yī)藥科技、智能城市及ESG等未來投資新主題。渣打香港與國際知名基金公司對接,以開放性架構(gòu)提供優(yōu)質(zhì)基金產(chǎn)品,并且輔以廣泛且具競爭力得全球財富方案。

        在“北向通”方面,客戶則可以選擇績優(yōu)基金經(jīng)理管理得多個混合型基金和債券型基金。渣打上線多款中低風(fēng)險得代銷基金產(chǎn)品,既反映了目前內(nèi)地比較受歡迎得策略,比如固收+,也反映了與新經(jīng)濟(jì)相關(guān)得投資機(jī)會,比如新消費、新能源、新基建、新制造、新科技等行業(yè),令更多香港投資者能直接參與分享內(nèi)地“新經(jīng)濟(jì)”發(fā)展所帶來得紅利。渣打華夏代銷國內(nèi)精選基金,強(qiáng)調(diào)突出內(nèi)地特色和差異化,匹配香港地區(qū)客戶多元化資產(chǎn)配置需求,其中相當(dāng)一部分是渣打華夏唯一*代銷得基金。

        (注:* 唯一代銷定義:渣打華夏為全市場或商業(yè)銀行或外資銀行中唯一代理銷售該產(chǎn)品得代銷機(jī)構(gòu)。統(tǒng)計時間:2021年12月31日)

        久久為功

        打造跨境理財和財富管理“精品店”

        過去兩個月以來,渣打穩(wěn)步推進(jìn)“北向通”和“南向通”業(yè)務(wù),為粵港澳三地投資者提供符合監(jiān)管要求得投資產(chǎn)品,致力為客戶提供更優(yōu)質(zhì)得跨境理財服務(wù)。

        渣打財富管理APP,實時傳遞全球及內(nèi)地金融市場變化和深度解讀,快捷展示渣打銀行各類財富管理產(chǎn)品及服務(wù)信息,還有方便實用得理財工具,全方面滿足客戶得財富管理需求。面對“跨境理財通”所開辟得投資藍(lán)海市場,客戶可通過渣打手機(jī)銀行順暢下單渣打銀行各類優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品,緊抓投資機(jī)遇,搶占理財先機(jī)!

        前年年, 渣打成立了專門得粵港澳大灣區(qū)團(tuán)隊, 專門負(fù)責(zé)管理、戰(zhàn)略規(guī)劃及大灣區(qū)業(yè)務(wù)發(fā)展、銷售、授信及后勤團(tuán)隊,為大灣區(qū)客戶提供持續(xù)得支持和優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

        在華夏內(nèi)地和香港均扎根超過160年之久,渣打銀行積淀了深厚得運營基礎(chǔ)、跨境優(yōu)勢、以及對灣區(qū)客戶需求得洞察,結(jié)合豐富得海外金融資源、不同市場得運營經(jīng)驗,同時對國內(nèi)市場進(jìn)行本土化深耕,堅持“優(yōu)中選優(yōu)”原則,憑借國際視野、全球研發(fā)能力等,協(xié)助不同層次客戶全球資產(chǎn)配置、財富保值增值得理財需求。

        憑借對客戶得承諾,渣打銀行在旨在表彰有出色表現(xiàn)得金融機(jī)構(gòu)得卓越成就得《財資》Triple A 中獲得了多個獎項。渣打香港還在《彭博商業(yè)周刊/中文版》主辦得「金融機(jī)構(gòu)大獎2021 」中榮獲「大灣區(qū)銀行」類別下得四項大獎。這些獎項充分體現(xiàn)了業(yè)界對渣打?qū)Υ鬄硡^(qū)、卓越客戶服務(wù)以及創(chuàng)新等方面承諾得高度認(rèn)可。

        渣打承諾,后續(xù)將全力推動“跨境理財通”業(yè)務(wù)進(jìn)一步落地見效,未來發(fā)展前景將值得拭目以待。

        感謝源自華夏基金報

         
        (文/微生瀅羽)
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