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        2022_全球理財“買買買”_怎么投?重大機遇

        放大字體  縮小字體 發(fā)布日期:2022-02-15 09:05:46    作者:微生瀅羽    瀏覽次數(shù):77
        導讀

        華夏個人財富結構逐步多元化,存款、信托和銀行理財占比下滑,而基金、股票和保險占比持續(xù)提升,麥肯錫數(shù)據顯示,華夏居民非儲蓄/現(xiàn)金得資產配置占比已經從2015年得48%提升至上年年得51%。業(yè)內預計此趨勢將持續(xù),

        華夏個人財富結構逐步多元化,存款、信托和銀行理財占比下滑,而基金、股票和保險占比持續(xù)提升,麥肯錫數(shù)據顯示,華夏居民非儲蓄/現(xiàn)金得資產配置占比已經從2015年得48%提升至上年年得51%。

        業(yè)內預計此趨勢將持續(xù),并推升非儲蓄/現(xiàn)金得資產配置比例,預計2025年進一步提升至54%。

        而近年來在資產配置全球化趨勢下,越來越多投資者在進行資產配置時從單純財富規(guī)劃、稅務規(guī)劃等問題,轉變成通過適當途徑參與全球金融市場投資,其中部分人群具有全球資產配置需求。

        目前,華夏投資者得全球資產配置比例偏低。隨著華夏開放度進一步擴大,華夏百姓和機構可以更大程度地參與全球配置資產,客戶對可以財富管理需求與日俱增,這樣得趨勢為國際化銀行提供了廣闊得空間。

        跨境理財業(yè)務待放量

        優(yōu)選靠譜機構才能提升財富“安全感”

        粵港澳大灣區(qū)首批“跨境理財通”試點業(yè)務正式落地,兩地理財市場“任督二脈”自此打通,全球理財“買買買”模式正式啟動。

        盡管過去兩個月運行平穩(wěn),目前跨境理財通業(yè)務開展尚處于初期,仍有大量得客戶群尚待激活。而據目前“跨境理財通”細則規(guī)定,每位投資者只能選擇一家內地合作銀行及與其簽署合作協(xié)議得港澳銷售銀行辦理“跨境理財通”業(yè)務。如何在高手林立得銀行中選擇靠譜得合作伙伴,成為一個關鍵問題。

        事實上,面對風云變幻得金融資本市場,股票、基金、債券等等花樣繁出得理財品類,財富安全感成為投資者蕞看重得因素。財富安全感就是對財富得確定感和可控感,是衡量投資者在面對市場變化和管理個人財富時,渴望穩(wěn)定、安全得心理感受。

        財富安全感得獲取,部分來自于將財富交給可以機構打理。毋庸置疑,渣打就是這樣得財富管理機構。渣打這家經營了160余年得“百年老店”集聚了全球金融智慧與服務網絡,兢兢業(yè)業(yè)腳踏實地,一直在為客戶提供可以得財富規(guī)劃支持。

        “跨境理財通”試點開局良好,交出亮眼成績單。作為首批參與業(yè)務試點得銀行之一,渣打憑借一流得財富管理實力和精細化得可以客戶服務快速“出圈”,獲得眾多投資者認可。

        截止到2021年12月31日,渣打銀行深圳分行辦理得“南向通”開戶數(shù)位列深圳各家外資行首位,占深圳外資行“南向通”開戶總數(shù)超大約四成。

        以好產品、好服務快速“出圈”

        可以口碑凸顯可以能力

        在此過程中渣打銀行財富管理“大顯身手”,憑借財富管理行業(yè)得深厚積淀和全球化可以資產配置能力,成為不少近期投資者辦理跨境理財通業(yè)務得一家。

        自“跨境理財通”開通以來,渣打在宣傳推廣、客群營銷、跨境聯(lián)動、流程優(yōu)化等各方面采取措施,不斷推動‘跨境理財通’進一步落地推廣。據介紹,渣打銀行服務熱線及開辦網點已陸續(xù)收到超過1000多個來自內地和港澳地區(qū)得業(yè)務及開戶預約電話,業(yè)務保持較高得市場熱度。

        客戶反響來看,渣打得跨境理財通業(yè)務獲得如潮好評。“我長期香港得投資產品,但一直沒有找到合適得參與途徑。得知渣打可以辦理‘跨境理財通’,特意過來辦理?!薄澳舷蛲?業(yè)務落地后,來自深圳前海得劉先生體驗很不錯,“整個業(yè)務辦理過非常順暢,看得出銀行得準備工作很充分?!?/p>

        此時,與深圳隔海相望得香港,王女士正在渣打香港網點辦理“北向通”業(yè)務相關手續(xù)?!耙郧埃肄D到內地得資金只能存定期,現(xiàn)在有了更多投資選擇,我個人非??春脙鹊氐猛顿Y市場。整個過程方便快捷,我之前已在渣打開立賬戶并開通手機銀行,這次只需在渣打香港任意網點新開一個“北向通”匯款戶,完成資格審核,通過手機銀行就可以完成剩余得簽約操作。

        目前渣打已上架過百款涵蓋中低風險產品,滿足南北向客戶多元化得財富管理需求。

        在“南向通”方面,渣打根據投資者得需求以及經濟發(fā)展趨勢,推出了豐富得基金策略,包括多元資產基金及未來概念得基金,例如電動汽車、醫(yī)藥科技、智能城市及ESG等未來投資新主題。渣打香港與國際知名基金公司對接,以開放性架構提供優(yōu)質基金產品,并且輔以廣泛且具競爭力得全球財富方案。

        在“北向通”方面,客戶則可以選擇績優(yōu)基金經理管理得多個混合型基金和債券型基金。渣打上線多款中低風險得代銷基金產品,既反映了目前內地比較受歡迎得策略,比如固收+,也反映了與新經濟相關得投資機會,比如新消費、新能源、新基建、新制造、新科技等行業(yè),令更多香港投資者能直接參與分享內地“新經濟”發(fā)展所帶來得紅利。渣打華夏代銷國內精選基金,強調突出內地特色和差異化,匹配香港地區(qū)客戶多元化資產配置需求,其中相當一部分是渣打華夏唯一*代銷得基金。

        (注:* 唯一代銷定義:渣打華夏為全市場或商業(yè)銀行或外資銀行中唯一代理銷售該產品得代銷機構。統(tǒng)計時間:2021年12月31日)

        久久為功

        打造跨境理財和財富管理“精品店”

        過去兩個月以來,渣打穩(wěn)步推進“北向通”和“南向通”業(yè)務,為粵港澳三地投資者提供符合監(jiān)管要求得投資產品,致力為客戶提供更優(yōu)質得跨境理財服務。

        渣打財富管理APP,實時傳遞全球及內地金融市場變化和深度解讀,快捷展示渣打銀行各類財富管理產品及服務信息,還有方便實用得理財工具,全方面滿足客戶得財富管理需求。面對“跨境理財通”所開辟得投資藍海市場,客戶可通過渣打手機銀行順暢下單渣打銀行各類優(yōu)質產品,緊抓投資機遇,搶占理財先機!

        前年年, 渣打成立了專門得粵港澳大灣區(qū)團隊, 專門負責管理、戰(zhàn)略規(guī)劃及大灣區(qū)業(yè)務發(fā)展、銷售、授信及后勤團隊,為大灣區(qū)客戶提供持續(xù)得支持和優(yōu)質服務。

        在華夏內地和香港均扎根超過160年之久,渣打銀行積淀了深厚得運營基礎、跨境優(yōu)勢、以及對灣區(qū)客戶需求得洞察,結合豐富得海外金融資源、不同市場得運營經驗,同時對國內市場進行本土化深耕,堅持“優(yōu)中選優(yōu)”原則,憑借國際視野、全球研發(fā)能力等,協(xié)助不同層次客戶全球資產配置、財富保值增值得理財需求。

        憑借對客戶得承諾,渣打銀行在旨在表彰有出色表現(xiàn)得金融機構得卓越成就得《財資》Triple A 中獲得了多個獎項。渣打香港還在《彭博商業(yè)周刊/中文版》主辦得「金融機構大獎2021 」中榮獲「大灣區(qū)銀行」類別下得四項大獎。這些獎項充分體現(xiàn)了業(yè)界對渣打對大灣區(qū)、卓越客戶服務以及創(chuàng)新等方面承諾得高度認可。

        渣打承諾,后續(xù)將全力推動“跨境理財通”業(yè)務進一步落地見效,未來發(fā)展前景將值得拭目以待。

        感謝源自華夏基金報

         
        (文/微生瀅羽)
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