感謝 | 孫藝真 馮賽琪（實(shí)習(xí)）
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“虛擬資產(chǎn)得衍生、變化并不會(huì)止步于目前虛擬貨幣、NFT、元宇宙中得各類物品，其與現(xiàn)實(shí)世界存在天然隔離，又具備一定得互通性，極易成為不法分子洗錢工具。”
11月26日，央行華夏反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心黨委書記、主任茍文均在2021首屆陸家嘴China金融安全峰會(huì)論壇上表示：“應(yīng)明確虛擬資產(chǎn)得非金融屬性，完善新興虛擬資產(chǎn)得監(jiān)管政策。”
當(dāng)前，國際社會(huì)對(duì)虛擬資產(chǎn)尚無統(tǒng)一定義。茍文均表示，從有關(guān)國際金融組織和財(cái)政部門、中央銀行得一般共識(shí)來看，可以把“虛擬資產(chǎn)”定義為：除法定貨幣和有真實(shí)基礎(chǔ)得金融產(chǎn)品之外得，通過加密技術(shù)、分布式賬戶或類似技術(shù)，以數(shù)字化形式記錄、存儲(chǔ)、交易、轉(zhuǎn)移，充當(dāng)支付媒介或投資標(biāo)得得一種虛擬化價(jià)值載體。
“虛擬資產(chǎn)在滿足一些人得隱私、貨幣信任和財(cái)富增值需求得同時(shí)，其去中心化、匿名性、無國界得特點(diǎn)，加之跨境支付所面臨得資本管制和反洗錢合規(guī)性要求，被廣泛用于勒索、販毒、賭博、洗錢、恐怖融資、逃稅、跨境轉(zhuǎn)移資金等非法交易活動(dòng)。”茍文均談到。
茍文均表示，由于虛擬資產(chǎn)、特別是虛擬貨幣對(duì)China貨幣主權(quán)、反欺詐、反洗錢和反恐怖融資構(gòu)成日益嚴(yán)重得挑戰(zhàn)，國際組織和各國政府正在強(qiáng)化虛擬資產(chǎn)監(jiān)管。
2021年，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）發(fā)布《基于風(fēng)險(xiǎn)為本得虛擬資產(chǎn)和虛擬資產(chǎn)服務(wù)商處置更新指引》，指導(dǎo)各成員國完善對(duì)虛擬資產(chǎn)得反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要素和方法。
茍文均介紹，目前，已有50多個(gè)司法轄區(qū)已經(jīng)或計(jì)劃將虛擬資產(chǎn)交易納入監(jiān)管框架，建立針對(duì)虛擬資產(chǎn)服務(wù)商得許可或注冊(cè)制度，并要求履行可疑交易報(bào)告義務(wù)；有一些司法轄區(qū)將虛擬資產(chǎn)交易作為非法金融活動(dòng)而予以禁止。
論壇上，茍文均進(jìn)一步從資金監(jiān)測(cè)角度對(duì)虛擬資產(chǎn)洗錢犯罪得治理提出建議。他提出，虛擬資產(chǎn)監(jiān)管趨嚴(yán)是全球性趨勢(shì)。在虛擬資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管與治理上，應(yīng)著眼于四方面：
第壹，明確虛擬資產(chǎn)得非金融屬性，完善新興虛擬資產(chǎn)得監(jiān)管政策；第二，加強(qiáng)對(duì)虛擬資產(chǎn)交易得監(jiān)測(cè)分析，穿透識(shí)別虛擬資產(chǎn)交易得實(shí)質(zhì)；第三，加強(qiáng)新技術(shù)得創(chuàng)新應(yīng)用，建立虛擬資產(chǎn)交易溯源和場(chǎng)景追蹤系統(tǒng)；第四，加強(qiáng)與境外金融情報(bào)機(jī)構(gòu)得信息共享與合作，形成打擊利用虛擬資產(chǎn)犯罪得國際合力。
“銀行、支付機(jī)構(gòu)作為法幣與虛擬資產(chǎn)得兌換環(huán)節(jié)，應(yīng)實(shí)名認(rèn)證虛擬資產(chǎn)交易方，提升對(duì)虛擬資產(chǎn)可疑交易和資金轉(zhuǎn)移渠道得識(shí)別能力，把關(guān)聯(lián)性集中得地下錢莊和虛擬平臺(tái)OTC商戶作為監(jiān)測(cè)重點(diǎn)，及時(shí)報(bào)告可疑交易。”茍文均提出。
對(duì)于如何更好地建立虛擬資產(chǎn)交易溯源和場(chǎng)景追蹤系統(tǒng)，茍文均進(jìn)一步建議，一是廣泛布設(shè)地址探針，應(yīng)用人工智能、機(jī)器學(xué)習(xí)等技術(shù)對(duì)與探針地址直接或間接發(fā)生交易得賬戶標(biāo)簽化；二是建立交易場(chǎng)景特征值模型，從海量交易記錄中通過聚類等技術(shù)手段識(shí)別不同交易場(chǎng)景；三是在地址標(biāo)簽化及交易場(chǎng)景特征聚類基礎(chǔ)上，綜合執(zhí)法部門、交易平臺(tái)、境外金融情報(bào)機(jī)構(gòu)等共享信息，還原虛擬賬戶對(duì)應(yīng)得現(xiàn)實(shí)主體，對(duì)現(xiàn)實(shí)身份、虛擬資產(chǎn)賬戶和交易場(chǎng)景進(jìn)行串聯(lián)，使資金監(jiān)測(cè)由虛擬場(chǎng)景拓展至現(xiàn)實(shí)場(chǎng)景。
談及反洗錢中心在虛擬資產(chǎn)監(jiān)管方面下一步得工作計(jì)劃，茍文均提到，反洗錢中心將繼續(xù)完善虛擬資產(chǎn)洗錢及相關(guān)犯罪得風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別特征，加強(qiáng)與執(zhí)法部門得信息共享與協(xié)查合作，密切監(jiān)測(cè)地下虛擬貨幣交易活動(dòng)，穿透識(shí)別虛擬資產(chǎn)交易得實(shí)質(zhì)。
“虛擬資產(chǎn)本質(zhì)上是全球性得，反洗錢中心將繼續(xù)深化與境外60家金融情報(bào)機(jī)構(gòu)得信息共享與協(xié)查合作，通過對(duì)虛擬資產(chǎn)交易得溯源和場(chǎng)景追蹤，復(fù)原境內(nèi)外交易得全鏈條，支持執(zhí)法部門追逃追贓、打擊各類犯罪活動(dòng)。”茍文均說。
