原標題：民生銀行、光大銀行各領(lǐng)千萬元反洗錢罰單，牽涉20名高管 來源：第一財經(jīng)
2月14日，央行對民生銀行和光大銀行各開出千萬元罰單，原因為“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，未按規(guī)定報送大額交易報告和可疑交易報告，與身份不明的客戶進行交易”。
在機構(gòu)層面，民生銀行受罰2360萬元。另外，民生銀行受罰高管有12人，分別是運營管理部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，受罰7萬元；民生銀行直銷銀行事業(yè)部副總經(jīng)理受罰8萬元；另外，民生銀行法律合規(guī)部副總經(jīng)理、內(nèi)控合規(guī)部副總經(jīng)理，受罰6萬元；民生銀行運營管理部總經(jīng)理助理，受罰4.5萬元；民生銀行內(nèi)控合規(guī)部總經(jīng)理，受罰3.5萬元等。
民生銀行相關(guān)人士對第一財經(jīng)記者表示，對于本次檢查發(fā)現(xiàn)的問題，民生銀行在人民銀行執(zhí)法檢查的同期就按照“立行立改”的原則，同步啟動整改工作，目前問題整改率已超過95%，有效解決了客戶身份信息完整性等問題；針對尚未全部完成整改的問題，已制定整改方案，推進實施。
《中華人民共和國反洗錢法》第32條規(guī)定，金融機構(gòu)有下列行為之一的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處1萬元以上5萬元以下罰款：未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。
“金融機構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處50萬元以上500萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處5萬元以上50萬元以下罰款。”上述法律還規(guī)定。
此次民生銀行有多位高管受罰金額在5萬元以上，是否因“致使洗錢后果發(fā)生”被罰？截至記者發(fā)稿，民生銀行相關(guān)負責人并未對此回應。
另外一家受罰銀行光大銀行被罰1820萬元，受罰原因與民生銀行相同。光大銀行受罰高管8人，分別是法律合規(guī)部副總經(jīng)理，受罰3.5萬元，原因為“未按規(guī)定報送大額交易報告和可疑交易報告”；法律合規(guī)部反洗錢處處長，受罰2.5萬元，原因為“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)”；信用卡中心副總經(jīng)理，信用卡中心副總經(jīng)理，信用卡中心審批部總經(jīng)理，運營管理部結(jié)算管理處處長，運營管理部副總經(jīng)理，零售業(yè)務(wù)部內(nèi)控運營處處長、總經(jīng)理助理等人，受罰1萬～3.5萬元不等。
