原標題：民生銀行、光大銀行各領千萬元反洗錢罰單，牽涉20名高管 來源：第一財經
2月14日，央行對民生銀行和光大銀行各開出千萬元罰單，原因為“未按規定履行客戶身份識別義務，未按規定保存客戶身份資料和交易記錄，未按規定報送大額交易報告和可疑交易報告，與身份不明的客戶進行交易”。
在機構層面，民生銀行受罰2360萬元。另外，民生銀行受罰高管有12人，分別是運營管理部總經理助理、副總經理，受罰7萬元；民生銀行直銷銀行事業部副總經理受罰8萬元；另外，民生銀行法律合規部副總經理、內控合規部副總經理，受罰6萬元；民生銀行運營管理部總經理助理，受罰4.5萬元；民生銀行內控合規部總經理，受罰3.5萬元等。
民生銀行相關人士對第一財經記者表示，對于本次檢查發現的問題，民生銀行在人民銀行執法檢查的同期就按照“立行立改”的原則，同步啟動整改工作，目前問題整改率已超過95%，有效解決了客戶身份信息完整性等問題；針對尚未全部完成整改的問題，已制定整改方案，推進實施。
《中華人民共和國反洗錢法》第32條規定，金融機構有下列行為之一的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處1萬元以上5萬元以下罰款：未按照規定履行客戶身份識別義務的；未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的；未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；違反保密規定，泄露有關信息的；拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。
“金融機構有前款行為，致使洗錢后果發生的，處50萬元以上500萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處5萬元以上50萬元以下罰款?！鄙鲜龇蛇€規定。
此次民生銀行有多位高管受罰金額在5萬元以上，是否因“致使洗錢后果發生”被罰？截至記者發稿，民生銀行相關負責人并未對此回應。
另外一家受罰銀行光大銀行被罰1820萬元，受罰原因與民生銀行相同。光大銀行受罰高管8人，分別是法律合規部副總經理，受罰3.5萬元，原因為“未按規定報送大額交易報告和可疑交易報告”；法律合規部反洗錢處處長，受罰2.5萬元，原因為“未按規定履行客戶身份識別義務”；信用卡中心副總經理，信用卡中心副總經理，信用卡中心審批部總經理，運營管理部結算管理處處長，運營管理部副總經理，零售業務部內控運營處處長、總經理助理等人，受罰1萬～3.5萬元不等。
