又有兩家券商因合規(guī)問(wèn)題被罰。
近期，監(jiān)管部門針對(duì)證券公司合規(guī)問(wèn)題頻頻發(fā)出處罰決定。過(guò)去半個(gè)月，已有7家券商因?yàn)椤昂弦?guī)問(wèn)題”被采取行政監(jiān)管措施。券商合規(guī)人員都做些什么？屢屢被提及的“合規(guī)人員薪酬偏低”到底有多低？
多家券商被罰
1月3日晚間，證監(jiān)會(huì)在對(duì)廣發(fā)證券、東方證券進(jìn)行合規(guī)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)兩家公司在合規(guī)領(lǐng)域分別存在四大問(wèn)題，對(duì)其分別采取出具警示函和責(zé)令改正的監(jiān)管措施。
其中，廣發(fā)證券存在的問(wèn)題分別是：
一是合規(guī)部門中，具有3年以上相關(guān)領(lǐng)域工作經(jīng)歷的合規(guī)人員數(shù)量占比不足1.5%；部分投行異地團(tuán)隊(duì)未配置專職合規(guī)人員。
二是公司部分合規(guī)人員薪酬低于公司同級(jí)別平均水平。
三是合規(guī)考核獨(dú)立性不足，包括對(duì)合規(guī)總監(jiān)考核指標(biāo)包括業(yè)績(jī)等影響合規(guī)考核獨(dú)立性的指標(biāo)；部分合規(guī)管理人員由業(yè)務(wù)部門考核或者允許業(yè)務(wù)部門對(duì)考核評(píng)級(jí)進(jìn)行調(diào)整，合規(guī)總監(jiān)對(duì)子公司合規(guī)負(fù)責(zé)人的考核權(quán)重不足100%。
四是部分重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)未經(jīng)合規(guī)總監(jiān)合規(guī)審查等。
東方證券則存在以下問(wèn)題：
一是未將合規(guī)職責(zé)與風(fēng)控職責(zé)嚴(yán)格區(qū)分，合規(guī)部?jī)?nèi)設(shè)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗，承擔(dān)財(cái)富管理業(yè)務(wù)部、場(chǎng)外業(yè)務(wù)部、托管業(yè)務(wù)部風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。
二是部分分支機(jī)構(gòu)合規(guī)人員不具備3年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。
三是部分合規(guī)人員薪酬低于公司同級(jí)別平均水平。
四是對(duì)下屬子公司現(xiàn)場(chǎng)合規(guī)檢查不足，近三年僅開(kāi)展過(guò)1次。
五是對(duì)合規(guī)有效性評(píng)估中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的規(guī)范力度不足，2017年合規(guī)有效性評(píng)估發(fā)現(xiàn)的54項(xiàng)問(wèn)題中，有22項(xiàng)尚未完成落實(shí)規(guī)范。
實(shí)際上，2019年12月中旬以來(lái)，因合規(guī)問(wèn)題被監(jiān)管部門處罰的證券公司還有西南證券、浙商證券、招商證券、國(guó)元證券等。1月3日，華林證券被證監(jiān)會(huì)處罰的原因中，合規(guī)方面問(wèn)題也赫然在列。
“神秘的”合規(guī)管理
據(jù)了解，我國(guó)金融業(yè)合規(guī)管理最早出現(xiàn)在銀行業(yè)（2006年）、保險(xiǎn)業(yè)（2007年），隨后在證券行業(yè)得以施行，以部門規(guī)章的方式將合規(guī)納入日常管理。
證券行業(yè)合規(guī)領(lǐng)域所參考的合規(guī)規(guī)定，主要有2008年中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》（已失效），以及2017年頒布的《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》。
據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，目前證券公司平均專職合規(guī)管理人員略超90人，券商合規(guī)隊(duì)伍規(guī)模在1.5萬(wàn)人以上，約占證監(jiān)會(huì)系統(tǒng)直接管理的內(nèi)控人員一半左右。根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，證券公司從事自營(yíng)、投資銀行、債券等業(yè)務(wù)部門，工作人員人數(shù)在15人及以上的分支機(jī)構(gòu)以及證券公司異地總部等，應(yīng)配備專職合規(guī)管理人員，其他業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)也應(yīng)配備兼職合規(guī)管理人員。
合規(guī)人員是怎樣一個(gè)群體？監(jiān)督識(shí)別異常交易、反洗錢、檢查投資者適當(dāng)性等是他們常見(jiàn)的工作內(nèi)容。
根據(jù)證監(jiān)會(huì)公告，近期處罰的7家券商中，6家都存在合規(guī)人員配備不足、合規(guī)人員薪酬低于公司同等級(jí)平均水平的問(wèn)題，其余常見(jiàn)的問(wèn)題還有合規(guī)考核違規(guī)、部分重大決策未經(jīng)合規(guī)人員審核等。
去年入職某中型規(guī)模券商合規(guī)部門的小非（化名）告訴中證君，“合規(guī)人員的工作內(nèi)容并不完全相同，甚至差別很大。合規(guī)和業(yè)務(wù)部分之間的關(guān)系很微妙。平時(shí)，合規(guī)的員工要參與公司治理中的種種審核、把關(guān)，有一定的考核和管理權(quán)限，起到監(jiān)督作用。工作職責(zé)所在，但很容易被業(yè)務(wù)部門誤認(rèn)為是‘故意找茬’，經(jīng)常出力不討好。”
來(lái)源：知乎
據(jù)介紹，他所在公司的合規(guī)人員，平時(shí)主要工作內(nèi)容包括公司內(nèi)部的合規(guī)審查、監(jiān)測(cè)、報(bào)告及反洗錢等，對(duì)本單位業(yè)務(wù)及員工進(jìn)行監(jiān)督檢查。同時(shí)還要做好合規(guī)宣傳，聯(lián)系監(jiān)管部門等。
合規(guī)人員薪酬有多少？
一再被監(jiān)管提及的“薪酬低于公司同等級(jí)平均水平”的券商合規(guī)人員，薪酬到底有多低？
中證君從各大招聘網(wǎng)站上查閱得知，目前券商合規(guī)人員根據(jù)崗位、學(xué)歷等不同，每月薪酬主要分布在6000—20000元之間。
在某知識(shí)問(wèn)答平臺(tái)上，一位券商人士對(duì)合規(guī)人員工作特點(diǎn)描述如下，“合規(guī)理論上是比較重要的部門，但是在現(xiàn)有的券商體制下比較尷尬，很多東西控制嚴(yán)了會(huì)直接影響到業(yè)績(jī)，前臺(tái)和中臺(tái)每天打架，拿過(guò)來(lái)的項(xiàng)目有的就被風(fēng)控合規(guī)斃掉了。整體而言，現(xiàn)在券商風(fēng)控合規(guī)的意識(shí)和國(guó)外的投行相比，還有不少差距。收入基本工資高，但是獎(jiǎng)金不多，也沒(méi)有項(xiàng)目提成，相對(duì)比較穩(wěn)定。”
據(jù)稱，“合規(guī)和風(fēng)控等都屬于中臺(tái)業(yè)務(wù)部門，和前臺(tái)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)打交道都比較多，中臺(tái)部門的薪酬結(jié)構(gòu)主要是工資+獎(jiǎng)金，前臺(tái)主要是工資+獎(jiǎng)金+項(xiàng)目提成，提成往往占了很大一塊。中臺(tái)業(yè)務(wù)部門的基本工資會(huì)比其他部門高，獎(jiǎng)金比較少，因?yàn)楠?jiǎng)金激勵(lì)和中臺(tái)風(fēng)控合規(guī)的職責(zé)是有沖突的，不能為了提升業(yè)績(jī)而放松監(jiān)管，故而基本工資會(huì)開(kāi)高一些。不過(guò)，就目前券商的風(fēng)控合規(guī)意識(shí)，中臺(tái)部門相對(duì)處于比較弱勢(shì)的地位。“
“工作干好了，公司不出事，是合規(guī)人員的義務(wù)，一旦負(fù)責(zé)的事情出了事，處罰會(huì)很重。“小非稱。
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